Este wikiHow te enseñará cómo crear un registro de tus gastos, ingresos y saldo todos los días usando Microsoft Excel. Hay plantillas de presupuesto personal que puede utilizar para acelerar el proceso, o puede crear su propio archivo de presupuesto personal desde cero.
Pasos
Método 1 de 2: uso de plantillas
Paso 1. Abra Microsoft Excel
Es una aplicación de color verde oscuro con una "X" blanca.
Paso 2. Haga clic en la barra de búsqueda
Está en la parte superior de la ventana de Excel.
En Mac, primero haga clic en Expediente en la esquina superior izquierda, luego haga clic en Nuevo desde plantilla… en el menú desplegable.
Paso 3. Escribe presupuesto en la barra de búsqueda, luego presiona ↵ Enter
Al hacerlo, aparecerá una lista de plantillas prefabricadas de presupuesto personal.
Paso 4. Seleccione una plantilla
Haga clic en una plantilla de presupuesto cuyo título y vista previa parecen adaptarse a sus necesidades. Esto abrirá la página de la plantilla, donde puede revisar más información sobre la plantilla.
"Presupuesto de gastos" y "Presupuesto personal básico" son dos plantillas excelentes en este contexto
Paso 5. Haga clic en Elegir
Está a la derecha de la imagen de la plantilla. Al hacerlo, se abrirá la plantilla en Excel.
Paso 6. Complete su plantilla
Este paso variará según la plantilla seleccionada; la mayoría de las plantillas le permitirán enumerar sus gastos y sus respectivos costos, y luego calcular su gasto total.
La mayoría de las plantillas vienen con fórmulas integradas, por lo que cualquier cambio que realice en una parte de su plantilla se actualizará en el resto
Paso 7. Guarde su presupuesto personal
Una vez que haya creado completamente su presupuesto, todo lo que queda por hacer es guardarlo en su computadora. Para hacerlo:
- Ventanas - Haga clic en Expediente, haga clic en Guardar como, haga doble clic Esta PC, haga clic en una ubicación para guardar en el lado izquierdo de la ventana, escriba el nombre del documento (por ejemplo, "Presupuesto personal") en el cuadro de texto "Nombre de archivo" y haga clic en Ahorrar.
- Mac - Haga clic en Expediente, haga clic en Guardar como…, ingrese el nombre del documento (por ejemplo, "Presupuesto personal") en el campo "Guardar como", seleccione una ubicación para guardar haciendo clic en el cuadro "Dónde" y luego en una carpeta, y haga clic en Ahorrar.
Método 2 de 2: Elaboración de un presupuesto manual
Paso 1. Abra Microsoft Excel
Es una aplicación de color verde oscuro con una "X" blanca.
Paso 2. Haga clic en Libro en blanco
Lo encontrará en la parte superior izquierda de la página.
En Mac, omita este paso si se abre una presentación de Excel en blanco al abrir Excel
Paso 3. Ingrese los encabezados de su presupuesto
Comenzando con celular A1 en la esquina superior izquierda de la hoja, ingrese lo siguiente:
- A1 - Escriba "Fecha"
- B1 - Escriba "Gastos"
- C1 - Escriba "Costo"
- D1 - Escriba "Ingresos"
- E1 - Escriba "Saldo"
- F1 - Escriba "Notas"
Paso 4. Ingrese al menos un mes de gastos y fechas
En la columna "Gastos", escriba el nombre de cada gasto que conoce (o anticipa) durante al menos un mes, luego ingrese el costo de cada gasto en la columna "Costo" frente a los nombres de gastos pertinentes. También debe ingresar la fecha a la izquierda de cada gasto en la columna "Fecha".
También puede simplemente escribir las fechas de un mes y solo completar las celdas en las que tiene gastos
Paso 5. Ingrese sus ingresos
Para cada fecha, ingrese la cantidad que ganará ese día en la columna "Ingresos". Si no gana nada, deje en blanco la celda correspondiente a ese día.
Paso 6. Ingrese el saldo de su cuenta
Teniendo en cuenta cuánto ha gastado y cuánto ha ganado en un día determinado, ingrese el total restante en el "Saldo".
Paso 7. Agregue notas
Si algún pago, saldo o día tiene un resultado diferente al habitual, anótelo en la columna "Notas" a la derecha de la fila en cuestión. Esto ayudará a que los pagos inusuales o grandes sean fáciles de recordar.
También puede escribir "Recurrente" junto a una fila que contiene un gasto para una suscripción o un servicio mensual (o semanal)
Paso 8. Ingrese la fórmula de cálculo
Haga clic en la primera celda vacía debajo de la columna "Costo", luego escriba lo siguiente:
= SUMA (C2: C #)
donde "#" es el número de la última celda llena en la columna "C". Presiona ↵ Enter cuando hayas terminado para ingresar la fórmula y mostrar el costo total de todos tus gastos en este presupuesto.
También utilizará esta misma fórmula exacta para los campos "Ingresos" y "Saldo", excepto que utilizará "D" y "E" respectivamente en lugar de "C"
Paso 9. Guarde su presupuesto personal
Una vez que su presupuesto esté completo, solo necesita guardarlo en su computadora. Para hacerlo:
- Ventanas - Haga clic en Expediente, haga clic en Guardar como, haga doble clic Esta PC, haga clic en una ubicación para guardar en el lado izquierdo de la ventana, escriba el nombre del documento (por ejemplo, "Presupuesto personal") en el cuadro de texto "Nombre de archivo" y haga clic en Ahorrar.
- Mac - Haga clic en Expediente, haga clic en Guardar como…, ingrese el nombre del documento (p. ej., "Presupuesto personal") en el campo "Guardar como", seleccione una ubicación para guardar haciendo clic en el cuadro "Dónde" y luego en una carpeta, y haga clic en Ahorrar.
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Consejos
- Esto también es posible usando plantillas en Google Sheets si no tiene acceso a Microsoft Excel.
- Las fórmulas tanto en la versión de plantilla como en la versión manual del presupuesto personal deben recalcular el total en la parte inferior de una columna si cambia uno de los números de la columna.
